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El Departamento del Tesoro impuso una sanción histórica al segundo banco más grande de Estados Unidos tras detectar graves omisiones en la notificación de transacciones sospechosas vinculadas al narcotráfico y redes internacionales.
WASHINGTON — El sistema financiero estadounidense sacudió sus cimientos este martes tras el anuncio del Departamento del Tesoro de EE.UU. sobre un paquete de medidas coercitivas sin precedentes contra el Bank of America. Con multas que superan los 1,210 millones de dólares, la sanción se convierte en la tercera más alta en la historia del Tesoro y la mayor registrada por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC).
Las autoridades federales determinaron que la institución financiera priorizó los ingresos corporativos por encima de sus controles internos. Esto permitió que se acumularan más de 5,000 millones de dólares en transacciones sospechosas sin reportar a tiempo, exponiendo al país a redes de lavado de dinero procedentes de carteles y operaciones ilícitas transfronterizas.
Un programa de cumplimiento insostenible
Durante la investigación, los reguladores comprobaron que el banco falló de forma sistemática en la aplicación de la Ley de Secreto Bancario (BSA). Lejos de mantener un equipo robusto y capacitado, la entidad dependió de forma excesiva de intervenciones policiales externas y avisos de terceros para detectar actividades irregulares.
«Las instituciones financieras están en la primera línea de la protección de nuestra seguridad económica y nacional», advirtió el secretario del Tesoro, Scott Bessent, al recalcar que ninguna corporación está por encima de la ley.
Sanciones múltiples y revisiones obligatorias
El castigo económico se divide entre varias agencias clave del gobierno norteamericano:
- FinCEN: Impuso una multa de 1,200 millones de dólares por omitir alertas críticas sobre seguridad nacional y redes chinas de blanqueo de capitales.
- OCC: Aplicó una sanción civil de 750 millones de dólares debido a la ineficacia crónica de sus controles internos.
- OFAC: Acordó un arreglo de 11.6 millones de dólares por violaciones a programas de sanciones internacionales en regiones como Irán y Rusia.
Como parte de la resolución, el banco deberá someterse a auditorías independientes y colaborar con terceros para rastrear toda la masa de operaciones omitidas.
